人民币跨境支付现状与对策_金融资讯

2年前,CIPS系统一期成功上线标志着人民币国内支付和国际支付统筹兼顾的现代化支付体系取得重要进展。

2日,在官方网站首页发布公告,期待已久的债券通行证宣布,它是开放的交通。。其次是上海和香港。、深圳和香港开放后,两大资本市场进一步深化互联互通。

唯一的出路就是北通。,根据央行发布的公告,债券在没有投资配额限制的情况下向北方通行。,同时,人民币跨境结算支付体系已成为唯一解决办法。

6月20日,上海人民政府和中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会共同主办“2017陆家嘴论坛”,中国人民银行行长周晓川在开幕式上说。,人民币跨境支付系统(CIPS)近期将落户上海。2015年10月,CIPS系统已在第一阶段成功地投入使用。,共有19家银行参加。。

2年前,CIPS系统一期成功上线标志着人民币国内支付和国际支付统筹兼顾的现代化支付体系取得重要进展。而本次人民币跨境支付系统(CIPS)近期将落户上海则是中国在人民币跨境支付方面的又一个里程碑。

过去,人民币跨境结算很大程度上依赖于Swift系统。

在CIPS系统上线之前,人民币跨境结算很大程度上取决于国外的SWIFT制度。。

跨境清算体系处理人民币跨境支付结算业务。人民币的跨境清算目前主要有人民币代理行模式、人民币清算银行模式与境外机构人民币账户模式。

在人民币代理行模式下,国内代理直接进入大型支付系统(HVPS),境外参加行可在境内代理行开立人民币同业往来帐户进行人民币跨境和离岸资金清算。

人民币清算银行模式下,香港和澳门清算银行直接介入巨额贷款。,其他清算银行可以通过他们的总部访问大型支付系统。,所有清算行以大额支付系统(HVPS)为依托完成跨境及离岸人民币清算服务。

境外机构人民币账户模式主要针对企业。,经中国人民银行批准,境外企业可在境内设立非居民人民币账户,直接通过境内银行行内清算系统和人民银行跨行支付系统进行人民币资金的跨境清算和结算。

三人民币跨境结算方式的实施涉及L:

代理银行模式下,国内外银行通过跨境支付信息传递信息,然后通过CNAP进行。。

离岸人民币清算银行模式,境外银行通过SWIFT发送跨境支付信息,最终连接到国内大型支付系统(HVPS)完成。

离岸机构账户模式是穹顶的直接结算方式。

人民币跨境支付现状

(一)人民币跨境支付进入调整期。2016年人民币国际化进程由迅速发展进入市场调整期,RII指数小振幅振荡。全球银行间金融通信协会(SWIFT)宣布 2017年1月,人民币的全球支付下降。,国际支付市场的比例保持不变。,继续成为世界第六大支付货币。速报,2017年1月,世界上所有货币的支付都减少了。。比较了2015年12月人民币与国际收支的比率。、排名第五,目前,人民币在全球支付中的比重继续下降。,已被加拿大元所取代。。国内供方结构性改革与经济下行风险加剧,新汇率形成条件下人民币汇率弹性增加,市场需要调整一段时间。。美国大选、像英国和欧洲这样的事件频频发生。,欧洲难民危机持续发酵,国际社会中多重不确定性的叠加,强化了美国美元的套期保值功能。。2017年第一季度,特朗普总统实施新政策,国际经济金融环境逐渐明朗,国内经济继续保持平稳增长。,增强市场信心,人民币加入SDR股利开始显现,第一季度RII指数变窄,达到,与去年同期相比增长。未来贸易、直接驱动双轮驱动的增强,特别是人民币金融交易功能的强化。,人民币有望保持其国际货币地位。。估计到2017年底,RII将崛起。

(二)“一带一路”沿线国家成为人民币跨境支付重要推手。在过去的三年里,中国已经投入了超过500亿美元。,2017,外商投资继续增长。。外商直接投资显著改善了双边贸易关系,促进了中资金融机构的跨境经营。。在一带一路的倡导下,全球海陆贸易航线网络不断建设。,为企业创造重要发展机遇,许多企业积极采用人民币支付方式。,这正是我们的目标。。因此,“一带一路”沿线国家将逐渐成为人民币跨境支付新的推手。

(三)人民币国际影响力的提升。2016年10月,人民币已获准加入国际货币基金组织的货币篮子。,这意味着人民币向世界主要储备迈出了一步。。联合国副秘书长、联合国经济和社会科学部执行秘书Shamshad Akhtar,人民币的篮子是指人民币与国际接轨。。人民币首次在货币构成O中单独列出。,这表明在人民币的ACC之后,制度红利已经开始显现。,人民币资产已被越来越多的国家正式承认。,人民币的国际使用从私人部门转移到私人部门,和美元、像欧元和其他货币一样,国际货币功能。

(四)债券市场进一步开放。中国债券市场是推进人民币国际化的新亮点。为了提供国际安全资产,中国不仅取消了资本市场的许多投资限制。,它还向外国机构投资者开放外汇。、利率、信用衍生品市场,便于风险对冲管理。。定价、清算机制的国际整合,更高回报率,吸引国际主要机构投资者配置人民币,人民币的轻微贬值和利率的下降,彭博和汇丰银行推出了一个包含中国债券的指数。。但债券市场的深度、宽度不足,这种产品不够丰富。,发行债券的结构不合理。,作为一个基准,收益曲线不能满足投资者的需求。,避免利率和汇率风险的衍生品市场,I。缺乏可靠的评级机构,法律税收制度和市场基础设施亟待完善。。

人民币跨境支付对策研究

(1)积极推进一带一路协调发展。一是建立多元化离岸人民币中心。,拓宽投融资渠道。加快一带人民币结算中心建设。我们要利用一带一路战略。,推进人民币国际化,加快国际金融中心建设步伐,从而拓宽人民币结算的国际范围和规模。。二是建立人民币计价。、商品交易支付结算市场。从2009开始,中国先后与俄罗斯、哈萨克斯坦等国签署多项合作协议。2015年8月1日以来,中国开始启动人民币对国内原油期货的估价和结算。这也意味着,我国积极推进人民币计价结算工作。此外,它还可以结合中国作为一个大国的实际情况。,积极发展碳交易中的各类人民币定价产品。在接下来的一段时间,大宗商品,特别是石油和人民币计价,将变得重要。。三是促进各国人民币的使用和储备。。以一带一路战略平台为依托,中国积极采取政府援助、政策性贷款、混合贷款和基础设施债券发行解决资本瓶颈,这一过程可以促进人民币的使用。,为人民币国际化奠定基础。四是充分发挥中国金融机构的作用。。大型中资金融机构是人民币实习生的主力军,它是支撑一带建设的重要载体。。大型中资银行,特别是,国际化程度高的银行可以提供、结算、企业投融资等综合性金融服务。中国金融机构应进一步得到一带的支持,规划全球网络布局,发挥人民币管理优势,实现一带一路的发展与科尔。

(二)进一步加强人民币的国际影响力。人民币成为SDR篮子货币后,整体上有利于提高中国的国际话语权。,有利于协调国内外两大形势,有利于中国经济的转型发展和改革。国际人民币需求将上升。,人民币已成为重要的国际货币。,这将大大提高人民币跨境贸易结算能力。、外商直接投资与海外直接投资的应用,而目前我国的市场上没有充分的能力提供足够的人民币资产,特别是债券。这需要人民币资产大幅扩张。,截止日期应该更加多样化。,市场应该更加开放,要求我国要深化金融市场体系建设,加快金融市场内外部互联互通,从而进一步增强人民币的国际影响力。。

(三)提高债券国际竞争力。促进债券市场多元化,加强与海外债券市场的合作,扩大双向开放。促进资产证券化,适当增加国债品种和期限,富集键衍生物,提高产量曲线,完善债券市场的定价机制,提高债券评级机构的国际信誉,满足国际安全资产的投资需求。扩大人民币在直接人民币交易中的交易量,增加人民币使用便利性。建立离岸市场的互动机制,降低交易成本,提高人民币资产的国际竞争力。

(四)加强国际合作,妥善处理分歧。中国应促进交流,增进互信,避免中美贸易战、汇率战。把握欧洲一体化进程中的新变化机遇,在一带中加强与英国和欧盟国家的合作,充分发挥技术在欧洲的作用、要素市场优势,加快与英国的金融合作,促进伦敦人民币离岸市场的发展。

CIPS不仅仅是一个简单的跨境支付系统。

CIPS一旦形成气候,它有望成为一个数据金矿。。毕竟,任何事。、间谍活动与资本往来密不可分。,一旦中国控制了这些数据,,这意味着我们可以获取大量的国家安全信息和信息。。

具体来说,海外组织应该支持一些分裂势力或极端分子,必须有财政支持。,而中国相关部门就可以通过CIPS的数据金矿不断挖掘,它不仅切断了极端主义与海外的资本往来。,这也使得极端分子得以逃脱。。其实,在这方面,美国也有先例。,美国通过挖掘数据库破解了许多恐怖袭击。。

所谓的军马没有前进。,许多重要的商业活动往往伴随着大头帽。。如果深入挖掘CIPS数据,资金流动监控,可以有效地分析国外企业的意图。,在一些谈判中,我们可以清楚地了解对方的信用卡。。

此外,如果CIPS打破了中国对SWIFT的依赖,中国不仅可以避开朝鲜、伊朗金融危机,还使大量宝贵的数据避免暴露在西方情报部门的视野中——如果资金流动依赖SWIFT,在美国,数据挖掘可以在SWIFT上完成。,掌握中国庞大的外商投资意向,甚至一些外交活动和对外援助的内容。,这将使中国企业海外投资和中国的外交官。

CIPS还可以避免一些战略数据泄露。。例如,过去,美国还可以通过美国多拉处理中国石油贸易数据。,判断中国石油储备水平,然后分析中国战争的潜力和中国是否正在准备。。

正是因为跨境结算高度依赖于SWIFT。,早在2012年初,人民银行就决定组织建设。。2015年10月开始的一期建设中主要采用实时全额结算方式,为跨境贸易、跨境投融资和其他跨境人民币业务提供清算、结算服务。下一阶段的两阶段将采用更加混合的液体解决方案。,完善人民币跨境和境外资金结算、结算效率。

在实施一带一圈战略的形势下,在不久的将来,人民币跨境支付系统CIPS将落户上海,这不仅有利于上海成为重要的国际鱼翅。,这也有助于更好地实现人民币国际化。,一带一路的战略服务。

发表评论

电子邮件地址不会被公开。 必填项已用*标注